Menaxhimi i rrezikut në tregti: rregullat e llogaritjes, si

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. E modifikuara e fundit: 2023-12-17 10:40

Tema e tregtimit është e rëndësishme për të gjithë lexuesit që janë të interesuar në tregun e aksioneve. Specialistët janë të vetëdijshëm për nevojën e menaxhimit profesional të rrezikut kur kryejnë çdo transaksion financiar. Sidoqoftë, jo të gjithë fillestarët e dinë këtë. Nëse nuk ndiqni rregullat e menaxhimit të rrezikut në tregti, do të humbni llogarinë tuaj tregtare ose një pjesë të saj për një kohë të shkurtër. Le të përpiqemi të bëjmë pa terma shumë të specializuar që janë thjesht të panjohur për shumë njerëz, duke krijuar një përkufizim.

Çfarë është kjo?

Menaxhimi i rrezikut në tregti është disi si një airbag në një makinë. I vetmi ndryshim është se ai synon të kursejë kapitalin, jo jetën.

Prandaj është kaq e rëndësishme të njihni rregullat e menaxhimit të rrezikut në tregti dhe të jeni në gjendje t'i zbatoni ato në praktikë. Kjo është veçanërisht e vërtetë për fillestarët që nuk i kanë kuptuar ende të gjitha tiparet e funksionimit të tregut të aksioneve.

Sku te filloj?

Gjëja e parë që një tregtar profesionist i ardhshëm duhet të mësojë është të tregtojë me zero. E thënë thjesht, ai të paktën nuk duhet të humbasë para kur bën transaksione. Vetëm pas kësaj ia vlen të mësoni të fitoni. Pothuajse askush nuk arrin ta anashkalojë këtë fazë. Disa tregtarë tashmë në muajt e parë të aktivitetit të tyre fillojnë të marrin të ardhura. Megjithatë, duke e bërë këtë, ata kalojnë fazën në të cilën vjen e kuptuar se duhet të punojnë në një mjedis agresiv.

Ekziston rreziku për t'u bërë shpejt ekspert. Megjithatë, askush nuk është i imunizuar nga rëniet e papritura dhe të dhimbshme në bursë. Për të njëjtën arsye, mos u dëshpëroni, duke mos marrë të ardhura menjëherë. Nëse besoni statistikat, atëherë pothuajse gjysma e transaksioneve të kryera mund të sjellin një rezultat negativ. Kjo është arsyeja pse është kaq e rëndësishme të aplikoni menaxhimin e rrezikut në tregti.

Rregullat themelore

Le t'i rendisim shkurtimisht dhe më pas t'i diskutojmë më në detaje:

• Mos investoni më shumë se gjysmën e kapitalit tuaj.
• Mbani tolerancën tuaj ndaj rrezikut.
• Mbani një ekuilibër midis diversifikimit dhe përqendrimit.
• Vendos urdhërat e ndalimit.
• Përcaktoni shkallën e kthimit.
• Hap pozicione të shumta.

Mos investoni më shumë se gjysmën e kapitalit tuaj

Nëse doni të jeni të suksesshëm në tregun financiar, përpiquni të mos i investoni të gjitha fondet tuaja ekskluzivisht në një projekt. Mundohuni të lini pjesën më të madhe të kapitalit për transaksione të tjera.

Për më tepër, disaekspertët e tregut të aksioneve rekomandojnë përdorimin e jo më shumë se tridhjetë për qind të kapitalit për të marrë pjesë në transaksion. Sa më i vogël të jetë numri, aq më mirë.

Përpiquni të shpërndani kapitalin midis disa projekteve, duke u siguruar kështu kundër rrezikut të mundshëm të shkatërrimit.

Qëndroni të rrezikshëm

Sipas ekspertëve, kjo shifër nuk duhet të jetë më shumë se pesë për qind e kapitalit tuaj. Duke ndjekur këtë parim, do të siguroheni që raporti i humbjeve të mos jetë më shumë se 5 për qind e kapitalit. Kjo shifër nuk e kalon as normën e inflacionit. Në varësi të zonës së investimit, niveli i rrezikut mund të reduktohet në një për qind e gjysmë. Ky është një nga rregullat bazë të menaxhimit të rrezikut në tregti, i cili ju lejon të parandaloni humbjen e mundshme të kapitalit.

Mbani një ekuilibër midis diversifikimit dhe përqendrimit

Aftësia për të shpërndarë fonde ndërmjet disa projekteve quhet diversifikim. Duke përdorur këtë strategji të menaxhimit të rrezikut në tregti, llogaritja është bërë për të reduktuar humbjet e mundshme. Përqendrimi është përqendrimi i një pjese mbresëlënëse të kapitalit në një treg ose në një projekt. Kjo është arsyeja pse është e rëndësishme të arrihet një ekuilibër midis diversifikimit dhe përqendrimit. Ekspertët rekomandojnë përdorimin mesatarisht jo më shumë se dhjetë instrumente investimi. Kjo ju lejon të shpërndani fondet në atë mënyrë që nëse një grup bie, humbjet kompensohen nga rritja e të tjerëve.

Vendos urdhërat e ndalimit

Për të shmangur humbje të mëdha kurndryshimet e çmimeve, vendosni paraprakisht të ashtuquajturën humbje të ndalimit. Kjo do të bllokojë çmimin, duke lejuar kështu tregtarin të mbyllë pozicionin. Megjithatë, përpara se të përdorni një urdhër ndalimi, këshillohet të bëni analiza të tregut. Megjithatë, po aq e rëndësishme është gatishmëria e tregtarit për të marrë një sasi të caktuar rreziku.

Përcaktoni shkallën e kthimit

Për çdo transaksion, madje edhe të mundshëm, në bursë, ekspertët rekomandojnë përcaktimin e raportit të fitimit dhe humbjes. Ky parashikim ju lejon të balanconi rreziqet. Nëse raporti i dëshiruar nuk mund të arrihet, rekomandohet të braktisni plotësisht përdorimin e kësaj metode investimi.

Ky është një mjet i rëndësishëm i menaxhimit të rrezikut në tregti. Se si të bëhet norma e kthimit, secili pjesëmarrës në bursë vendos në mënyrë të pavarur. Kjo varet jo vetëm nga karakteristikat e aktivitetit, por edhe nga natyra e vetë pjesëmarrësit. Disa janë më të gatshëm të ndërmarrin rreziqe dhe nuk kanë frikë të bëjnë tregti për të cilat nuk janë të sigurt.

Hap pozicione të shumta

Nëse disa pozicione janë të disponueshme në bursë, me kusht që të përdoret një instrument identik në secilën prej tyre, tregtari duhet të zgjedhë paraprakisht pozicionet e tregtimit dhe tendencës. Të parat janë të destinuara për tregti afatshkurtër. Të dytat janë projektuar për një periudhë të gjatë.

Si të mbroni kapitalin?

Kur kryen transaksione në bursë, një tregtar duhet t'i kushtojë vëmendje të veçantë mbrojtjes nga pjesëmarrja në transaksione që nuk gjenerojnë të ardhura. Për këtë qëllim, edhe lojtarët profesionistë janë trajnuar në menaxhimin e parave.

Rregulli kryesor është të mos rrezikoni shuma mbresëlënëse. Në çdo transaksion, duhet të përpiqeni të përdorni pjesën minimale të kapitalit tuaj. Sa më e vogël të jetë shuma e transaksionit, aq më i ulët është rreziku.

Si të krijoni strategjinë tuaj?

Njerëzit që janë zhvilluar në bursë për një kohë të gjatë e dinë se nuk ka zgjidhje universale. Secili lojtar ndërton në mënyrë të pavarur strategjinë e tij, i udhëhequr nga njohuritë e fituara dhe aftësitë praktike.

Fillesat priren të përpiqen të marrin sa më shumë informacion të jetë e mundur nga burimet e disponueshme. Ata lexojnë lajme dhe artikuj profesional, vizitojnë forume dhe bëjnë pyetje ekspertëve. Bazuar në informacionin e marrë, ata nxjerrin përfundimin e tyre në lidhje me këshillueshmërinë e blerjes ose shitjes.

Kjo metodë vërtet ju lejon të grumbulloni shumë informacione, por për shkak të mungesës së përvojës praktike, mund të çojë në veprime të pasuksesshme.

Përveç njohurive teorike, ju duhet të keni strategji reale. Në praktikë, tregtarët rrallë presin më shumë se një muaj për të parë se çfarë ndodh. Paratë duhet të rrotullohen vazhdimisht dhe të fitojnë. Strategjia e quajtur "blej dhe mbaj" është e rëndësishme vetëm në tregje shumë fitimprurëse. Megjithatë, duhet të jeni në gjendje të përcaktoni me saktësi momentin për shitjen më fitimprurëse të letrave me vlerë.

Strategjitë Themelore

Investitorët dinë disa nga mënyrat më të njohura për të kryer transaksione:

• Scalping. Ai përfshin kryerjen e një numri të madh transaksionesh të vogla që i sjellin tregtarit një fitim të ulët, por pothuajse të garantuar. Disavantazhi kryesor është se ndërprerja e parakohshme e transaksioneve zvogëlon fitimin e investitorit. Një tjetër disavantazh është se një tregti masive negative mund të anulojë efektet pozitive të të gjithë të tjerëve.
• Tregtim brenda ditës. Transaksioni në këtë rast përfundon brenda një dite. Disavantazhi kryesor është se ju duhet të bëni tregti pozitive çdo ditë. Kjo krijon presion psikologjik që rezulton në vendimmarrje të dobët.
• Tregtia me pozicione konsiderohet si një nga më të njohurat. Ky opsion zgjidhet nga një numër i konsiderueshëm lojtarësh.

Siç e kuptoni, është veçanërisht e rëndësishme të ndiqni rregullat e menaxhimit të rrezikut në tregtimin për fillestarët. Kjo për faktin se janë fillestarët ata që janë të prirur të bëjnë numrin më të madh të gabimeve. Kjo është arsyeja pse, në fillim të karrierës së tyre profesionale, ata duhet të bastojnë jo për fitimin, por për aftësinë për të ruajtur kapitalin dhe për të shmangur humbjet. Për këtë qëllim, duhet të studiohen libra mbi menaxhimin e rrezikut në tregti dhe burime të tjera të disponueshme.