Fondet e përbashkëta Sberbank. Shqyrtime të fondeve të përbashkëta të Sberbank

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. E modifikuara e fundit: 2023-12-17 10:40

Nëse është koha të mendoni se ku të investoni paratë e grumbulluara ose të fituara, dhe fjala "investim" nuk thotë pothuajse asgjë, atëherë keni arsye për t'u gëzuar. Për të marrë të ardhura pasive, nuk ka nevojë të studioni shkencën financiare për një kohë të gjatë, të mësoni përmendësh terma komplekse, të kuptoni grafikët dhe grafikët, të analizoni rëniet e tregut, të fitoni përvojë pune dhe të mësoni ndërlikimet e lojës në tregun e letrave me vlerë. Mos e rishpik rrotën, ajo është shpikur shumë kohë më parë.

Cilat janë fondet e përbashkëta të Sberbank?

Fondet e investimeve të ndërsjella janë një kompleks i bazuar në menaxhimin e besimit të burimeve (pasurisë) të fondeve nga kompanitë administruese. Funksioni i tyre kryesor është rritja e vlerës së aksioneve. Fondet e përbashkëta formohen në bazë të fondeve të investitorëve privatë. Qëllimi kryesor i fondeve të investimit është të fitojnë nga aktivet që janë letra me vlerë: obligacionet, aksionet, etj.

Një investitor në një fond të përbashkët mund të jetë çdo individ që blen aksione - letra me vlerë që konfirmojnë të drejtën e pronarit për një pjesë të pasurisë së fondit. ku,pavarësisht nga numri i tyre, çdo investitor ka të njëjtën sasi të drejtash. Fitimi nga aktivet shpërndahet midis aksionarëve në përpjesëtim me numrin e aksioneve.

Sberbank. Menaxhimi i aseteve

Fondet e investimeve të ndërsjella - opsioni më i mirë për të investuar fonde falas me një afat të kufizuar kohor dhe një sasi të vogël njohurish. Por duket se një mënyrë e thjeshtë për të dalë nga investimi shtron detyrat e mëposhtme, përkatësisht: zgjedhjen e një kompanie ose një banke që merr përsipër të operojë me paratë e njerëzve të tjerë. Si rregull, lojtarët më të mëdhenj në sektorin financiar vijnë në mendje të parët. Dhe Sberbank në këtë linjë, natyrisht, zë një pozicion udhëheqës.

Deri në vitin 2012 shoqëria administruese e kësaj banke quhej Troika Dialog. Sot, Sberbank i emëron pasardhësit e saj në mënyrën më specifike - "Menaxhimi i Aseteve Sberbank". Thelbi i funksioneve prej tij nuk ndryshon. Klientëve u ofrohet një listë mjaft e madhe fondesh për investime. Fondet e ndërsjella të investimeve të Sberbank janë të përfaqësuara në të gjithë sektorët e ekonomisë ruse. Në këtë rast, kostoja e aksionit është fillimisht 15 mijë rubla. Kontributet e mëtejshme janë shumë më të ulëta - nga 1,5 mijë rubla.

Edhe duke marrë parasysh që menaxherët shumë profesionistë kanë më shumë se 10 vjet përvojë pune me një numër të madh fondesh të përbashkëta, është e nevojshme të njihen si anët negative ashtu edhe ato pozitive të investimit në fondet e përbashkëta dhe të kenë të paktën një ide minimale. se si të zgjidhni një fond.

Portofoli i Investimeve

Deri në vitin 2014, Sberbank Asset Management u ofron aksionarëve të mundshëm një zgjedhje prej 23 aksioneshfondet e investimeve. Secila prej tyre ka të dyja anët tërheqëse dhe ato alarmante. Kështu, për shembull, fondi i përbashkët i obligacioneve Ilya Muromets i Sberbank u ofron aksionarëve të mundshëm një kosto mjaft të lartë të një aksioni, një shpërndarje të ekuilibruar fondesh për investime në disa sektorë të ekonomisë dhe rreziqe të ulëta.

Për adhuruesit e "hot" ka gjithmonë një ofertë. Një nga fondet më fitimprurëse është fondi i obligacioneve të rrezikshme. Në kohën e themelimit të saj, vlera e aksionit ishte 1.7 mijë rubla. Deri në maj 2014, ajo ishte rritur në 2.5 mijë rubla. Por kthimi në krahasim me fondet e tjera është thjesht i mahnitshëm: 29.4% për 36 muaj, për periudhën e kaluar nga janari deri në maj 2014 - pothuajse 3%. Dhe kjo pavarësisht se pjesa më e madhe e fondeve të përbashkëta për 5 muaj jo vetëm që nuk e rriti vlerën e aksioneve, por i uli në minus. Cili është sekreti i suksesit të këtij fondi?

Përbërësit e portofolit

Shoqëria administruese shpërndan fonde në letra me vlerë të emetuesve të ndryshëm. Në mënyrë që lexuesi të mos ngatërrohet plotësisht në terma, le të merremi me këtë duke përdorur shembullin e një prej fondeve - fondin e përbashkët Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management e themeloi këtë kompleks në qershor 1997. Emetuesit e Dobrynya Nikitich janë kompani ruse me likuiditet të lartë dhe potencial rritjeje, përkatësisht, që operojnë në fusha të tilla si:

– naftë dhe gaz;

– telekomunikacioni;

– financa;

– sektori konsumator;

– media dhe IT;

– industria kimike;

– pasuri e paluajtshme;

– transport.

Të gjitha aksionet e emetuesve mund të quhen një komponent i portofolit të investimeve. Por ky nuk do të jetë një përkufizim plotësisht i saktë. Kur blen një pjesë të një fondi me rreziqe të ulëta, një investitor fillestar duhet të kujtojë se përfitimi i tij është mjaft i ulët. Kjo është arsyeja pse aksionerët më me përvojë këshillojnë "mos i vendosni të gjitha vezët në një shportë". Opsioni më i mirë do të ishte investimi në të paktën dy fonde të ndryshme: fonde të përbashkëta me rreziqe dhe kthime të larta dhe fonde të përbashkëta me rreziqe të ulëta dhe kthime të qëndrueshme. Ky lloj i shpërndarjes së kapitalit është zakonisht më efikasi.

Yield

Zgjedhja e kompanisë bëhet duke vlerësuar efektivitetin e menaxhimit. Ai konsiston në krahasim me përfitimin e arritur dhe potencialin. Por klienti i ardhshëm ndoshta nuk do të gjejë informacion në lidhje me të. Rentabiliteti i mundshëm i fondeve të përbashkëta të Sberbank nuk mund të reklamohet zyrtarisht nga kompania administruese. Vetëm arritjet e saj në të kaluarën mund të shërbejnë si tregues i efektivitetit të saj.

Rishikime dhe vlerësime të fondeve

Nëse, për fillestarët, investitori megjithatë zgjodhi fondet e përbashkëta Sberbank, rishikimet e aksionarëve me përvojë në internet në lidhje me përfitimin e tyre do të jenë hapi i parë drejt një tabloje të qartë të punës së kompanisë administruese. Komunikimi në forume, si rregull, nuk zbulon ndonjë numër dhe përqindje, nuk mbart një analizë të plotë, por është i dobishëm nga pikëpamja e prakticitetit të zgjedhjes së një portofoli investimesh.

Vlerësimi i fondeve në fazën e përcaktimit se në cilin ia vlen të investohet, ende duhet bërëmë vete. Kjo detyrë nuk është shumë e vështirë. Në faqen zyrtare të Sberbank, një raport mbi punën e kompanisë administruese është paraqitur në formën e tabelave. Ato përmbajnë informacion të plotë: emrat e fondeve, koston e një aksioni në secilën prej tyre, përfitimin për 36, 24, 12 muaj punë, si dhe për periudhën e kaluar të vitit aktual.

Fondet e investimeve të ndërsjella të Sberbank të Rusisë – avantazhet e zgjedhjes

1. Plusi më i madh është se pothuajse të gjithë mund t'i bashkohen fondit, pa pasur njohuri të veçanta. Një fond i përbashkët nuk kërkon që investitori të kuptojë të gjitha ndërlikimet e procesit, vëmendjen e vazhdueshme dhe monitorimin e rritjes së kapitalit. Kompania e menaxhimit është plotësisht e angazhuar në këtë.
2. Plusi i dytë është pasojë e së parit: kursimi i kohës personale të klientit. Besueshmëria e bankës vlen shumë. Nuk ka nevojë të shpenzoni kohë duke monitoruar vazhdimisht rrjedhën e rënieve dhe rritjeve të tregut, duke marrë pjesë drejtpërdrejt në proces, etj. Sapo një klient i Sberbank blen një aksion në një fond të përbashkët, menaxherët profesionistë fillojnë të merren me letrat e tij me vlerë.
3. Shuma e paradhënies në dispozicion. 15 mijë rubla është një kapital i vogël fillestar për fillimin e aktiviteteve investuese.
4. Lehtësia e dizajnit. Për t'u bashkuar me fondet e përbashkëta të Sberbank, mjafton të keni vetëm shumën e nevojshme të parave dhe një pasaportë me vete. Klienti i shoqërisë administruese duhet të shkruajë një kërkesë për blerjen e një aksioni. Dhe kjo eshte e gjitha. Shitja e një aksioni është po aq e lehtë sa blerja, domethënë mjafton të shkruani një aplikim në zyrën e shoqërisë administruese.
5. Likuiditeti i njësive. Fondet e përbashkëta të Sberbank të Rusisë janë mjaft të ndryshmesipas karakteristikave të tij. Ka fonde me kthime dhe risk të lartë dhe, përkundrazi, me rreziqe minimale, të ardhura të qëndrueshme, por me likuiditet të lartë. Fonde të tilla të përbashkëta përfshijnë shitjen e një aksioni shpejt, me kohën më të vogël dhe praktikisht pa humbje në vlerë.
6. Taksat. Ato i nënshtrohen vetëm përfitimit të fondeve të përbashkëta të Sberbank. Më konkretisht, të ardhurat neto. Taksa i hiqet automatikisht, në masën 13%. Natyrisht, nuk ka nevojë të dorëzoni në mënyrë të pavarur një deklaratë në zyrën e taksave.
7. Diversifikimi i investimeve. Për të zvogëluar rreziqet e mundshme, fondet e aksionarit shpërndahen për të blerë bono dhe aksione të sektorëve të ndryshëm të ekonomisë së Federatës Ruse. Kjo lejon portofolin e investimeve të bëhet më elastike ndaj rënieve të tregut.
8. Siguria e investimeve nën kontrollin e shtetit. Rreziku i humbjeve të pakthyeshme financiare minimizohet, pasi paratë e investuara të aksionarëve nuk ruhen në llogaritë e shoqërisë administruese. Fondet transferohen në një depozitë të veçantë. Kontrolli mbi të kryhet nga organet shtetërore.

Kundër të investimit në fondet e përbashkëta

1. Nuk ka garanci. Asnjë fond investimi nuk jep besim se aksionari do të bëjë një fitim në një periudhë të caktuar kohore. Gjithçka varet nga sjellja e tregut dhe sa me përvojë dhe të kualifikuar janë tregtarët e fondit. Gjithmonë ka rreziqe.
2. Rritja e vlerës së një aksioni. Kjo është bërë për të tërhequr investitorë të rinj. Mekanizmi i ngritjes është mjaft i thjeshtë. Përpara periudhës raportueseshoqëria administruese blen aksione të atyre ndërmarrjeve që janë tashmë në portofol, duke rritur kështu vlerën e saj. Natyrisht, aksioni gjithashtu rritet në çmim. Pas periudhës raportuese, aksionet e panevojshme hidhen poshtë. Çmimi i aksionit bie.

Totali i madh

Është më praktike të filloni aktivitetin investues duke investuar në fondet e përbashkëta të Sberbank. Rentabiliteti, rishikimet, informacioni maksimal i hapur, raportimi i disponueshëm e konfirmojnë këtë.