A më duhet pasaportë kur shkëmbej valutë në Rusi?

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. E modifikuara e fundit: 2023-12-17 10:40

A më duhet pasaportë kur shkëmbej valutë? Një pyetje e ngjashme mund të lindë tek çdo qytetar. Sidomos për ata që planifikojnë të udhëtojnë jashtë Rusisë. Për shembull, në Poloni ose SHBA. Është e pamundur të paguash në rubla ruse jashtë vendit. Dhe ky mund të jetë një problem i madh. Pra, duhet të kërkoni "këmbyes". Jo gjithmonë një pyetje e tillë zgjidhet shpejt. A është e nevojshme të bëhet identifikimi personal? Nëse po, në çfarë kushtesh?

Kuadri legjislativ

Doni të përgjigjeni sa më saktë që të jetë e mundur? Më pas qytetari duhet të studiojë tërësisht kuadrin legjislativ. A më duhet një pasaportë kur shkëmbej valutë në një bankë?

Kjo çështje rregullohet me Ligjin Federal Nr. 115, datë 07.08.2001. Aktualisht është ndryshuar më 23 prill 2018. Ky është kuadri ligjor në të cilin duhet të mbështeteni kur shisni ose blini një monedhë.

Kërkohet ose jo

A më duhet pasaportë kur shkëmbej valutë? Është e pamundur t'i japësh një përgjigje të qartë një pyetjeje të tillë. Momenti lidhet me faktin se FZ-115 parashikon situata të ndryshme jetësore. Në varësi të tyrepërgjigja e pyetjes së bërë më parë do të ndryshojë.

Çfarë do të thotë kjo? Sipas ligjit, në transaksionet e këmbimit valutor herë duhet letërnjoftim e herë jo. Por për çfarë të përgatitemi? Kur nuk mund ta marr letërnjoftimin me vete në një bankë ose këmbyes parash?

Kur nuk nevojitet

Deri në çfarë shume këmbejnë valutë - pa pasaportë? Vlen t'i kushtohet vëmendje faktit që për momentin një person mund të blejë një sasi të pafundme parash të huaja, si dhe t'i shesë ato. Është vetëm se ndonjëherë kërkohet një pasaportë civile për të përfunduar detyrën.

Sipas ligjit, është e mundur të kryhen transaksione anonime të këmbimit valutor me fonde në shumën jo më shumë se pesëmbëdhjetë mijë rubla. Kjo do të thotë që kur blini para të huaja për këtë tregues ose kur e shesni, nuk do të duhet të identifikoni një person.

Kur kërkohet

Pyes veten nëse ju nevojitet një pasaportë kur shkëmbeni valutë? Më pas qytetari do të duhet të studiojë ligjet në fuqi. Përndryshe, gjatë përpjekjeve për të bërë transaksione valutore, një person do të zhgënjehet. Atij thjesht mund t'i mohohet shërbimi. Kjo është krejt normale.

Sot, kërkohet një pasaportë ose një identifikues tjetër personal nëse bëhet shkëmbimi i monedhës në shumën prej 15,000 rubla ose më shumë. Dhe nuk ka rëndësi se me çfarë mjetesh kryhen operacionet. Gjëja kryesore është që kur transferohen në rubla ruse, transaksionet nuk e kalojnë pragun e specifikuar. Përndryshe, do të duhet të përgatisni një pasaportë.

Plotësimi i pyetësorit

Qytetarët mund të habiten. Gjë është se kur kryeni transaksione valutore në shumën prej më shumë se 15,000 rubla, një personi duhet t'i kërkohet të plotësojë një pyetësor të veçantë. Më parë, ato nuk ekzistonin fare. Kjo risi mund të trembë disa, por nuk ka asgjë për t'u shqetësuar.

Informacioni i specifikuar nuk do t'u transferohet palëve të treta. Pyetësori është realizuar me qëllim identifikimin e një personi, si dhe për të kontrolluar integritetin e një qytetari: ai pastron para apo financon organizata terroriste?

Duhet të specifikoni në pyetësor:

• F. Emri ushtrues i personit që aplikoi për shkëmbyesin;
• detajet e kontaktit;
• numri i identifikimit tatimor;
• vendi i punës;
• adresa e punëdhënësit;
• telefoni i firmës ku punon qytetari;
• informacion në lidhje me paraqitjen e fondeve të aplikantit.

Prandaj, nëse një person nuk ka një vend zyrtar të punës, ai nuk do të jetë në gjendje të shkëmbejë një shumë të madhe parash. Në çdo rast, ai do të duhet të provojë legjitimitetin e fondeve që përdor. Kjo nuk është gjithmonë e mundur.

A ka rrugëdalje nga situata? Po! Mjafton vetëm të kryeni këmbim valutor në mënyrë anonime. Kjo do të thotë, për shuma më pak se pesëmbëdhjetë mijë rubla ruse. Atëherë nuk do t'ju duhet të plotësoni asnjë formular. Dhe identifikoni gjithashtu personin.

varësia nga bankat

A më duhet pasaportë kur shkëmbej valutë në Rusi? Informacioni i mësipërmthotë se është e nevojshme të identifikohet një person, por jo gjithmonë. Për transaksionet në monedhë të vogël, nuk kërkohet as pasaportë dhe as pyetësor i veçantë. Disa besojnë se nevoja për identifikim gjatë blerjes ose shitjes së monedhave varet nga banka e caktuar. Kjo nuk është plotësisht e vërtetë.

Shoqëria financiare mund të vendosë në mënyrë të pavarur nëse do të shkëmbejë para ose jo, nëse një person nuk mund të paraqesë një pasaportë ose të provojë ligjshmërinë e marrjes së fondeve të duhura. Por jo më shumë. Largimi nga rregullat e përcaktuara në Ligjin Federal është i ndaluar. Kjo është një shkelje e rëndë që duhet raportuar tek autoritetet sa më shpejt të jetë e mundur.

Nëse doni të shkëmbeni një sasi të madhe në mënyrë anonime

A më duhet një pasaportë kur shkëmbej valutë në Sberbank? Po, ashtu si çdo institucion tjetër financiar. Nevoja për identifikim personal në transaksionet e këmbimit valutor parashikohet në Ligjin Federal Nr.-115. Ai gjithashtu thotë se për vendbanimet e vogla, ju mund të merrni shërbim në mënyrë anonime.

Por, çka nëse një qytetar nuk ka një vend zyrtar të punës, por në të njëjtën kohë dëshiron të bëjë menjëherë një transaksion valutor me një shumë të madhe parash? Për shembull, marrë nga një punëdhënës informal?

Në këtë rast, siç u përmend tashmë, mund të shkëmbeni shuma të vogla ose të kontaktoni zyrat speciale të këmbimit që nuk kontrollohen nga bankat ruse. Në rrethana të tilla, kufizimet e mësipërme shfuqizohen.

Pa pasaportë: çfarë të bëni?

A më duhet një pasaportë kur shkëmbej valutë në bankat ruse? Më shumë kërkimPërgjigja për këtë nuk do të shkaktojë telashe të rëndësishme. Qytetarët nuk duhet të identifikojnë gjithmonë një individ në transaksionet e këmbimit valutor. Kjo nuk mund të kërkohet gjatë transaksioneve të vogla.

Ndodh që, për një arsye apo një tjetër, një qytetar të mos ketë pasaportë. Për shembull, nëse është shkëmbyer ose ka humbur. Çfarë të bëni?

Ka mënyra të ndryshme për të dalë nga kjo situatë. Për shembull:

• përdor dokumente të tjera identifikimi;
• shtyhen transaksionet në valutë deri në rivendosjen e pasaportës;
• përdor një kopje të përkohshme të dokumentit.

Si të vazhdohet? Personi duhet t'i përgjigjet vetë kësaj pyetjeje. Mungesa e një pasaporte për transaksione të mëdha valutore mund të shkaktojë shumë probleme dhe pyetje nga një institucion financiar.

duke nxjerrë përfundime

A kam nevojë për pasaportë kur shkëmbej valutë në bankat ruse - tani e tutje, përgjigjja e kësaj pyetjeje nuk do ta vendosë më një person në një pozitë të vështirë. Gjëja kryesore është t'u përmbaheni parimeve dhe rregullave të mësipërme.

Disa njerëz përdorin rishitës për transaksione anonime të monedhës. Kjo nuk është zgjidhja më e mirë, por ndonjëherë ndihmon në zgjidhjen e shpejtë të problemit.

Në çdo rast, prania e një pasaporte në momentin e kontaktit me "këmbyesit" nuk do të jetë e tepërt. Nëse është e nevojshme, një person thjesht mund ta paraqesë atë. Dhe nëse ai tashmë ka plotësuar një pyetësor të veçantë në bankën e përzgjedhur, nuk mund të përsërisni veprimin përkatës.